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互金机构反洗钱新规也有大额交易监测要求明年起，互联网金融从业机构也将被纳入反洗钱和反恐融资统一监管框架之下。今年10月10日，银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》。该《管理办法》要求，互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作的基本义务，一是建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制。二是有效进行客户身份识别。三是提交大额和可疑交易报告。四是开展涉恐名单监控。五是保存客户身份资料和交易记录。办法自2019年1月1日起施行。

第二十七条【三方资金】保险公司受托管理的企业年金、养老保障基金等保险资金以外的第三方资金可以不适用穿透管理的原则，但保险公司应当建立完善的资金管理制度，避免不当利益输送。第二十八条【一般关联交易】保险公司一般关联交易按照公司内部管理制度和授权程序审查，最终报关联交易控制委员会备案或批准。

检察机关对经退回补充侦查仍事实不清、证据不足，不符合批捕、起诉条件的案件，依法决定不批捕、不起诉，防止“带病”进入审判程序，2019年1月至2020年4月，不批捕8962件16790人，同比上升7.6%和5%，不起诉3993件6762人，同比上升33.2%和36.5%，其中，证据不足不起诉1147件2602人，排除非法证据后不起诉20件27人。

从产品类型来看，排名靠前的是商品型QDII基金，且为油气类产品。就基金选择而言，郭志斌提示，在当前国际形势下，可以配置一定比例的黄金类QDII基金，这既能提高组合的稳定性，也可在风险偏好下降时享受黄金上涨带来的收益。至于油气类QDII基金，由于近期上涨幅度较大，未来或以高位震荡为主，可在回调时择机买入。

然而在货币宽松之下，资金并没有很好地流向实体经济，尤其是急需信贷资源的中小企业，中小企业融资难、融资贵问题持续存在。这其中一大原因是资金在金融体系空转，即所谓的脱实向虚。比如，银行通过理财产品吸纳巨额资金，将其中不小的比例委托各类基金公司打理，基金公司拿到钱后，再投向银行的同业存款、同业票据以及通过参与上市公司定增等方式，流入二级市场，而上市公司同样有巨额资金流入银行理财。

据2017年国家外专局统计的数字，我国有40万外国教育从业者，超过20万是“黑外教”。长期以来，我国的外教大多是国外一些底层收入的群体，许多人并未能考取TESOL、TEFL等资格证书，许多外国外教从业者因此选择51Talk、VIPKID、哒哒英语等平台讲课赚钱。据了解，VIPKID现有外教超过六万，哒哒英语大约也有上万名外教，十几万外教的合规之路必然是一个巨大的挑战。